Trasferimenti pianificati tra conti

Le operazioni pianificate hanno tre tipi: spesa, entrata e trasferimento. Un trasferimento è lo spostamento regolare dei tuoi fondi da uno dei tuoi Conti a un altro: mettere da parte ₽20.000 su un conto di risparmio il 5 di ogni mese, estinguere una carta di credito dal tuo conto stipendio, oppure versare denaro su un conto in valuta estera.

Come creare

1. Vai alla sezione Pianificate → +.
2. In alto, seleziona il tipo Trasferimento.
3. Comparirà un secondo campo conto: Conto di provenienza e Conto di destinazione. Il conto di provenienza non sarà offerto nell'elenco delle destinazioni: trasferire a se stessi non è un trasferimento.
4. Tutto il resto è come al solito: importo, frequenza, data di inizio, rollover del fine settimana, creazione automatica, Etichette.

Cosa succede nel giorno di esecuzione

Un'operazione di trasferimento viene creata: una coppia regolare, proprio come se avessi effettuato il trasferimento manualmente: appare nell'elenco delle Transazioni su una singola riga e può essere modificata ed eliminata nel suo insieme.

Se i Conti sono in valute diverse, l'importo viene ricalcolato al tasso del giorno in cui il piano viene eseguito e non al tasso nel momento in cui il piano è stato creato. Pertanto, nel modulo viene specificato un solo importo: quanto esce. Quanto arriva è determinato dal tasso del giorno; è esattamente come accade nella vita reale. Il modulo ti avviserà di ciò non appena selezionerai Conti in valute diverse.

Se non è disponibile alcun tasso per il giorno richiesto (valuta esotica), il piano non verrà eseguito e non creerà nulla: invece di un importo immaginario, il sistema attenderà e riproverà in seguito quando i tassi verranno aggiornati.

Come un trasferimento differisce da una spesa nei Report

Un trasferimento non è una spesa: il denaro rimane in tuo possesso, solo in un Conto diverso. Pertanto:

• I trasferimenti non vengono conteggiati come entrate o uscite nel previsione di 30 giorni;
• I trasferimenti non sono inclusi nel Report abbonamenti e pagamenti ricorrenti: non è un abbonamento;
• Le notifiche di pagamento dell'abbonamento non vengono inviate per i trasferimenti;
• Nell'elenco dei piani, i trasferimenti hanno il loro colore e icona (⇄) e il filtro "Trasferimenti" nell'app mobile mostra solo quelli.

Il tag "Trasferimento" viene applicato automaticamente

Ogni trasferimento riceve automaticamente il tag Trasferimento per entrambe le metà della coppia. Viene creato una sola volta per team al primo trasferimento, nella lingua della persona che lo ha effettuato, e poi funziona come un tag normale: compare nell'elenco dei tag e puoi filtrare e cercare Transazioni in base ad esso.

Cosa si può e non si può fare con esso:

• La rinomina è possibile. Il tag viene riconosciuto non dal suo nome, quindi dopo la rinomina, i nuovi trasferimenti riceveranno il tuo nuovo nome e non apparirà un secondo tag.
• La rimozione da un trasferimento non è possibile. Descrive cosa è l'operazione, non cosa hai scelto, quindi verrà ripristinato al salvataggio. Per interrompere un'operazione che sia un trasferimento, deve essere convertita in una spesa o un'entrata.
• Non influisce sui report di spesa: i trasferimenti non venivano conteggiati come entrate o uscite prima, e il nuovo tag non cambia questo: non apparirà in "Spese per tag".

I trasferimenti effettuati prima dell'introduzione di questa regola non sono taggati: vengono elaborati da un comando di servizio una tantum.

Eliminazione di un Conto

Se un piano di trasferimento fa riferimento a un Conto, sia come provenienza che come destinazione, il Conto non può essere eliminato: il piano verrà prima messo in pausa e l'app ti chiederà di risolverlo. Si tratta della stessa regola dei piani regolari, solo che ora il piano ha due Conti.