Geplante Überweisungen zwischen Konten

Geplante Operationen haben drei Typen: Ausgabe, Einnahme und Überweisung. Eine Überweisung ist die regelmäßige Bewegung Ihres eigenen Geldes von einem Ihrer Konten auf ein anderes: beispielsweise das Einsetzen von 20.000 ₽ auf ein Sparkonto am 5. jedes Monats, die Tilgung einer Kreditkarte von Ihrem Gehaltskonto oder das Auffüllen eines Fremdwährungskontos.

So erstellen Sie

1. Gehen Sie zum Abschnitt Geplant → +.
2. Wählen Sie oben den Typ Überweisung aus.
3. Es erscheint ein zweites Kontofeld: Von Konto und Nach Konto. Das Quellkonto wird nicht in der Zielliste angeboten – eine Überweisung an sich selbst ist keine Überweisung.
4. Alles andere ist wie gewohnt: Betrag, Häufigkeit, Startdatum, Wochenendübertragung, automatische Erstellung, Tags.

Was am Ausführungstag passiert

Eine Überweisungsoperation wird erstellt – ein reguläres Paar, genau wie bei einer manuellen Überweisung: Sie erscheint in der Liste der Operationen in einer Zeile und kann als Ganzes bearbeitet und gelöscht werden.

Wenn die Konten in verschiedenen Währungen sind, wird der Betrag zum Wechselkurs des Tages, an dem der Plan ausgeführt wird umgerechnet – nicht zum Wechselkurs, der bei der Erstellung des Plans galt. Daher wird im Formular nur ein Betrag angegeben: wie viel abgebucht wird. Wie viel ankommt, wird durch den Tageskurs bestimmt; dies geschieht genau so im wirklichen Leben. Das Formular warnt Sie, sobald Sie Konten mit unterschiedlichen Währungen auswählen.

Wenn es für den erforderlichen Tag keinen Wechselkurs gibt (exotische Währung), wird der Plan nicht ausgeführt und nichts erstellt – anstelle eines fiktiven Betrags wartet das System und versucht es später erneut, wenn die Kurse aktualisiert werden.

Wie sich eine Überweisung von einer Ausgabe in Berichten unterscheidet

Eine Überweisung ist keine Ausgabe: Das Geld bleibt bei Ihnen, nur auf einem anderen Konto. Daher:

• Überweisungen werden nicht als Einnahmen oder Ausgaben in der 30-Tage-Prognose berücksichtigt;
• Überweisungen sind nicht im Bericht über Abonnements und wiederkehrende Zahlungen enthalten – es handelt sich nicht um ein Abonnement;
• Es werden keine Benachrichtigungen über Abonnementzahlungen für Überweisungen gesendet;
• In der Planliste haben Überweisungen ihre eigene Farbe und ihr eigenes Symbol (⇄), und der Filter „Überweisungen“ in der mobilen App zeigt nur diese an.

Das Tag „Überweisung“ wird automatisch angewendet

Jede Überweisung erhält automatisch das Tag Überweisung – für beide Teile des Paares. Es wird einmal pro Team bei der ersten Überweisung erstellt, in der Sprache der Person, die sie erstellt hat, und fungiert dann als reguläres Tag: Es erscheint in der Tagliste, und Sie können Operationen danach filtern und suchen.

Was damit getan werden kann und was nicht:

• Umbenennen ist möglich. Das Tag wird nicht anhand seines Namens erkannt, sodass nach dem Umbenennen neue Überweisungen Ihren neuen Namen erhalten und ein zweites Tag nicht erstellt wird.
• Entfernen von einer Überweisung ist nicht möglich. Es beschreibt, was die Operation ist, nicht was Sie ausgewählt haben, daher wird es beim Speichern wiederhergestellt. Um eine Operation nicht mehr als Überweisung zu betrachten, muss sie in eine Ausgabe oder Einnahme umgewandelt werden.
• Es beeinflusst keine Ausgabenberichte: Überweisungen wurden bereits vor der Einführung dieses Regels nicht als Einnahmen oder Ausgaben berücksichtigt, und das neue Tag ändert daran nichts – es wird nicht in „Ausgaben nach Tags“ angezeigt.

Vor der Einführung dieser Regel getätigte Überweisungen sind nicht getaggt – sie werden durch einen separaten einmaligen Servicebefehl verarbeitet.

Löschen eines Kontos

Wenn ein Überweisungsplan sich auf ein Konto bezieht – sei es als Quelle oder Ziel –, kann das Konto nicht gelöscht werden: Der Plan wird zuerst angehalten, und die App fordert Sie auf, das Problem zu beheben. Dies ist die gleiche Regel wie bei regulären Plänen, nur dass der Plan jetzt zwei Konten hat.

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